银行从业者谈私人换汇诈骗

银行从业者谈私人换汇诈骗

(图自网络)

很多朋友应该或多或少了解私人换汇是存在风险的。但是对风险大小并无概念。为了帮助本站读者深刻了解私人换汇隐患所在,这里摘录来自本站读者群的一段聊天记录,其中有来自银行相关从业者的发言。

路人甲:请教一下 interact emt收了之后还能退回去吗?跟人网上换汇有点虚

路人乙(银行相关从业者):你是autodeposit还是question & answer

路人丙:收到之后我还没见过能退回的

路人乙:对面收到了吗

路人丙:多说一句,即使autodeposit,别人发出后如果你还没收到,别人有机会取消

路人乙:最近我们收到的换汇诈骗case基本上一小时一个
如果你是出人民币的话,那你很容易成为受害者
因为受害者永远是收加币的一方
对面给你的加币source有问题,照样可以被退回去
很多人给支票或者money order。很多人换汇换30w加币以上的
然后被骗一分追不回来

路人甲:我不确定 但我觉得bank draft(柜台开的 不是支票)只要deposited 是不能退的

路人乙:no,可以退

路人丁:这样的话money order忒不靠谱了

路人乙:deposit进了,发现fraud照样可以退,而且不需要你同意。严重的永久关你账户

路人乙:加拿大警察不管的。
没用。特别换汇。你怎么证明你国内的银行的流水?警察只看得到,别人把加币转你,这部分钱有问题。
你作为recipient ,警察肯定assume你和犯罪的一伙的,你百口难辩
而且警察不会烦你。直接把钱划回去,都不和你逼逼的。像强盗一样

路人乙:我举个例子,某A和我是朋友,我们决定骗你钱。你把国内的钱给换汇中介。我作为某A的朋友,拿着某A的卡和id去CIBC取支票或者money order。然后给换汇中介。中介两边拿到后,把人民币给我或者某A,把加币给你。你再把这个cheque或者money order存到RBC。等我们收到你的人民币。因为卡的名字是某A的。某A选择报警,告诉警察,自己的卡被别人用了。这时候我作为某A的诈骗伙伴,已经溜之大吉了。警察现在只看得到,某A的账户里汇了很多加币给你。警察看不到你国内的流水,也不一定看得到你们的合同(太多换汇公司不正规,就算正规注册的,很多也有问题)警察只能假设你是犯罪同伙。遇到懒的警察和银行都不通知你,直接把你卡里面的钱还给某A

本文来自四哈博士专栏。本文观点不代表Chinese Students at MUN立场,转载请联系原作者。

出处:https://sihacol.muncnstu.com/2020/04/private-currency-exchange-fraud.html

(2)
上一篇 2020年4月21日 上午1:46
下一篇 2020年4月26日 上午2:11

相关推荐

  • 七天休假旅行心得体会 篇一:Travel Package选择

    本月初笔者应朋友邀约前往多米尼加共和国(DR)休假,为了图省心以及考虑到朋友一同出行,所以买的是七天Vacation Package,并且旅途中也没有涉及过多“羊毛”。这个系列文章主要会是旅行前后的一些心得体会,供读者们未来参考借鉴。 第一篇先来谈谈如何选择适合自己的Travel Package。 什么是Travel Package?简单说就是机票加酒店捆绑…

    2020年2月11日
    0
  • 运通白金卡福利之 多伦多Michael’s餐饮credit体验

    感谢匿名网友投稿 几天前收到运通的市场营销邮件,送多伦多Downtown的Michael’s $100 credit 乍一看还真有种天上掉馅饼的感觉。但是直觉告诉我,消费应该不低。去他们网站看了一下菜单,Michael’s这家西餐似乎主打的是选用牛排的肉质,同时也基本验证了我的判断。 不过最近刚好有请客的需求,所谓“择日不如撞日”(好…

    2018年6月17日
    0
  • 温柔是世界上最强大的暴力

    以前不能理解,什么是非暴力不合作。怎么非暴力不合作就能够解决问题?以前也不能理解,爱是分享。当大哥说这个的时候,完全没有概念。现在,明白了分享的重要性。就算,我们的原生家庭的爱的模式有误,我们依然可以相信美好的感情存在这回事。 看《十三邀》和林志玲那一期时,许知远讲到,他不相信美好的两性感情的存在。怎么可能存在呢?爱情是反人类的啊。婚姻只是契约而已。林志玲瞪…

    2018年6月21日
    0
  • 关于雅思成绩如何转换成EE分数

    快速通道(EE)从2015年至今已经运营有4年时间了,不知不觉EE成了加拿大当下经济移民最主要的申请渠道。关于EE的详细介绍,可以查看我们往期的公众号文章。 今天用客户的真是案例和大家技术分析一下为什么我一直劝大家雅思考高分,一直反复强调最好语言能力到CLB9。 ⚠️ 加拿大是官方语言为英法双语的国家,所以移民申请英法语都是被认可的语言能力。但是因为中国申请…

    2019年4月9日
    0