银行从业者谈私人换汇诈骗

银行从业者谈私人换汇诈骗

(图自网络)

很多朋友应该或多或少了解私人换汇是存在风险的。但是对风险大小并无概念。为了帮助本站读者深刻了解私人换汇隐患所在,这里摘录来自本站读者群的一段聊天记录,其中有来自银行相关从业者的发言。

路人甲:请教一下 interact emt收了之后还能退回去吗?跟人网上换汇有点虚

路人乙(银行相关从业者):你是autodeposit还是question & answer

路人丙:收到之后我还没见过能退回的

路人乙:对面收到了吗

路人丙:多说一句,即使autodeposit,别人发出后如果你还没收到,别人有机会取消

路人乙:最近我们收到的换汇诈骗case基本上一小时一个
如果你是出人民币的话,那你很容易成为受害者
因为受害者永远是收加币的一方
对面给你的加币source有问题,照样可以被退回去
很多人给支票或者money order。很多人换汇换30w加币以上的
然后被骗一分追不回来

路人甲:我不确定 但我觉得bank draft(柜台开的 不是支票)只要deposited 是不能退的

路人乙:no,可以退

路人丁:这样的话money order忒不靠谱了

路人乙:deposit进了,发现fraud照样可以退,而且不需要你同意。严重的永久关你账户

路人乙:加拿大警察不管的。
没用。特别换汇。你怎么证明你国内的银行的流水?警察只看得到,别人把加币转你,这部分钱有问题。
你作为recipient ,警察肯定assume你和犯罪的一伙的,你百口难辩
而且警察不会烦你。直接把钱划回去,都不和你逼逼的。像强盗一样

路人乙:我举个例子,某A和我是朋友,我们决定骗你钱。你把国内的钱给换汇中介。我作为某A的朋友,拿着某A的卡和id去CIBC取支票或者money order。然后给换汇中介。中介两边拿到后,把人民币给我或者某A,把加币给你。你再把这个cheque或者money order存到RBC。等我们收到你的人民币。因为卡的名字是某A的。某A选择报警,告诉警察,自己的卡被别人用了。这时候我作为某A的诈骗伙伴,已经溜之大吉了。警察现在只看得到,某A的账户里汇了很多加币给你。警察看不到你国内的流水,也不一定看得到你们的合同(太多换汇公司不正规,就算正规注册的,很多也有问题)警察只能假设你是犯罪同伙。遇到懒的警察和银行都不通知你,直接把你卡里面的钱还给某A

本文来自四哈博士专栏。本文观点不代表Chinese Students at MUN立场,转载请联系原作者。

出处:https://sihacol.muncnstu.com/2020/04/private-currency-exchange-fraud.html

(2)
上一篇 2020年4月21日 上午1:46
下一篇 2020年4月26日 上午2:11

相关推荐

  • 七天休假旅行心得体会 篇二:解决上网问题

    笔者行前对DR的手机上网问题做过一些功课,首先了解到的信息是,DR当地主要有两大运营商Claro/Altice,他们都有提供短期的流量套餐并且资费非常便宜,5天共5GB是140 peso(peso, or DOP是DR当地货币,1 CAD能换到约40 peso),3天共3GB是95 peso,达量限速。 也就是说7天真实上网成本不过6 CAD。并且后续的实际…

    2020年2月28日
    0
  • 与欧若拉女神共舞:加拿大极地户外不可错过的追光之旅

    每当蔡健雅的《极光》响起的时候,我就会被带回那个清冽的、闪耀着雾凇气味的、不急不徐的耶洛奈夫去。耶洛奈夫(yellowknife),又译黄刀镇,位于加拿大西北地区北纬45度以北。那里太阳十点升起,四点落下,常年冻土,平均气温零下30度,在户外超过一个小时就会手脚麻木,感觉像是要截肢,Iphone长期处于冻死状态。即便是这样极限的生存环境,也没能阻挡一批又一批…

    2018年4月22日
    0
  • 女生单独出境旅行十大贴士

    前段时间,看到朋友圈一个脸萌胸大的妹子发状态:“想有个人陪着一起去看看海……巴厘岛往返机票xxx刀,愿意的话立即订票!”我在底下留言:“自己去玩啊!”良久之后妹子回复:“自己不敢去……”估计是最近妹子受了情伤情感上有些不稳定,才会发这样一条暗示性极强的朋友圈圈。虽然我不知道后来响应者几何,我实际是挺心疼她的:没闺蜜陪没男人陪就给我自己订票订酒店查攻略去旅行啊…

    2018年3月20日
    0
  • 玩转东京:本地人必去的8个地标帮你迅速了解日本

    最近在等待签证,等的有点焦心。闲来无事,想写写日本的游记。可能说是游记,更多的想讨论当下和永恒的问题,并非单纯的记录。在建立关系上面,我们一直在学习,日本的行程,就是一个学习建立关系的过程。庆幸的是,30岁的我,经历了大大小小的挫折,也算是见过世面,终于在与人相处上,显得不那么awkward,终于明白了,如何才能够与人建立亲密的关系。 首先,一个行程要成行,…

    2018年8月22日
    0